ThomasLloyd

Herr Kirschbaum, bevor Sie Ihr Konzept genauer erklären, hätten wir gerne einige allgemeine Infos über den Finanzkonzern Thomas Lloyd. Worin unterscheidet sich Ihr Unternehmen von anderen Marktteilnehmern?

Klaus-Peter Kirschbaum: Thomas Lloyd ist eine unabhängige Investment Banking Gruppe, die für anspruchsvolle Kundinnen und Kunden auf der ganzen Welt Finanzdienstleistungen in den Bereichen Asset Management, Merchant Banking, Capital Markets und Investment Services erbringt.  Unsere Kunden sehen aus folgenden  Gründen in uns eine reaktionsstarke und flexible Alternative zu großen Banken und Finanzinstitutionen: 1. Der Kunde ist immer in Kontakt mit erfahrenen Entscheidungsträgern. 2. Wir investieren gemeinsam mit unseren Kunden. 3. Unsere Beratung und Dienstleistungen sind unabhängig von Produkten Dritter oder von etwaigen Beziehungen zu Anbietern. Dieser Verpflichtung kommen wir dank unserer hochqualifizierten Mitarbeiter nach, von denen viele im Durchschnitt eine über 20-jährige Erfahrung bei einigen der weltweit führenden Investmentbanken beisteuern. Ein Produkt oder eine Lösung von ThomasLloyd ist daher garantiert auf die individuellen Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten.

Können Sie uns zu Ihrem Unternehmen ein paar Eckdaten geben?    

K.P.K.: Wir sind derzeit mit zwölf Niederlassungen in acht Ländern auf drei Kontinenten aktiv und beschäftigen dabei über 100 Mitarbeiter weltweit. Wir verwalten hierbei für private und institutionelle Investoren ein Vermögen von ca. 1,9 Milliarden Dollar. Unlängst haben wir ein Büro in Beijing, China, eröffnet.

Der schnell wachsende Markt für Vermögensverwaltung, insbesondere im Bereich der vermögenden Privatkunden ist international hart umkämpft. Was hebt die von Ihnen angebotenen Vermögensverwaltungslösungen von anderen Angeboten im Markt ab? Insbesondere, was unterscheidet Ihre Investmentstrategie?

K.P.K.: Unser integriertes Geschäftsmodell ist eines der zentralen Elemente unseres Erfolgs. Unsere Kunden sollen – unabhängig von Ort und Zeit, unabhängig von den Spezialisten, welche die jeweilige Einzellösung bereitstellen – auf die ganze Produkt- und Dienstleistungspalette des Konzerns zugreifen können. Die Berater von ThomasLloyd nehmen sich Zeit, um die individuellen Bedürfnisse und Ziele jedes einzelnen Kunden zu verstehen. Der Erfolg unserer Kunden hat für uns immer höchste Priorität, weshalb die Beratung im Zentrum der Kundenbeziehungen steht. Umgesetzt wird das integrierte Geschäftsmodell von unseren vier Geschäftsfeldern Global Investment Services, Merchant Banking, Global Asset Management, Capital Markets, die in ihrem Kerngeschäft jeweils zu den innovativsten Anbietern weltweit gehören. Im Hinblick auf die von uns angebotenen Vermögensverwaltungslösungen bedeutet dies, dass wir auch hier neue Wege gehen und unseren Privatkunden strukturierte Investmentlösungen anbieten können, die normalerweise nur institutionellen Investoren ab sehr hohen Mindestanlagesummen zugänglich sind. Hierbei hervorzuheben ist insbesondere unsere Anlagestrategie ThomasLloyd Absolute Return Managed Portfolio Wachstum, die global in sämtliche Assetklassen investiert und von der Ratingagentur Telos die zweitbeste Bewertung AA- erhalten hat. Sie erfüllt damit sehr hohe Qualitätsstandards. Die qualitative Bewertung hebt hierbei besonders die Transparenz und Struktur des Investmentprozesses sowie das Risikomanagement hervor. Positives Feedback in diesem Zusammenhang erhalten wir von Kunden und Anlageberatern insbesondere für die einfache und unkomplizierte Abwicklung, da wir unsere Vermögensverwaltungslösungen über z.B. Index-Zertifikate darstellen. Anleger können bereits ab einer Summe von 1.000 Euro an der Entwicklung der von Telos GmbH, Wiesbaden, mit AA- ausgezeichneten Vermögensverwaltungsstrategie partizipieren. Das ThomasLloyd Absolute Return Managed Portfolio Wachstum Index-Zertifikat (ISIN LU0255398264) bildet hierbei eins zu eins die seit vielen Jahren erfolgreiche Multi-Assets Dachfondsstrategie ThomasLloyd Absolute Return Managed Portfolio Growth Fund nach. Das im August 2006 zusammen mit Merrill Lynch lancierte Index-Zertifikat erzielte bereits in den ersten fünf Monaten nach Start bis Ende 2006 eine Netto-Performance von +17,97%.

Sie sprachen an, sich in der Kundenbetreuung ausgesuchter unabhängiger lokaler Anlageberatungsspezialisten bedienen zu wollen. Nachdem sich ja nun zweifelsohne fast alle großen internationalen Vermögensverwalter / Fondsgesellschaften diesen Vertriebsweg zu Nutze machen, stellt sich mir die Frage, was ThomasLloyd für die unabhängigen Berater interessant macht.

K.P.K.: Zunächst einmal steht für die Berater im Vordergrund, dass sie mit unserem Hause keine Interessenkonflikte haben, da ThomasLloyd selbst nicht direkt im Privatkundengeschäft über eine eigene Vertriebsorganisation, respektive ein klassisches Filialnetzwerk verfügt und auch nicht beabsichtigt ein solches aufzubauen. Das heißt im Klartext, unser Kunde ist der unabhängige Finanzdienstleister. Im Gegensatz zu anderen Anbietern/ Gesellschaften am Markt, konzipieren wir nicht zuerst das Produkt und versuchen dann für das bereits fertiggestellte Angebot Absatzkanäle und Anleger zu gewinnen, sondern entwickeln in Zusammenarbeit mit verschiedenen Finanzdienstleistern individuelle Vermögensverwaltungskonzepte auf Nachfrage. Somit können die Bedürfnisse von Beratern und den von ihnen betreuten Kunden vollständig in das spätere Produkt einfließen. Es ist somit die Kombination aus innovativen Produkten, die sich durch ein ausgewogenes Chancen/Risiko Profil für den Privatinvestor auszeichnen und einem hohen Verständnis für die Belange unserer Vertriebspartner, die ThomasLloyd von anderen Anbietern abhebt und zu einem attraktiven Gesamtpaket macht. 

Können Sie dies am konkreten Beispiel eines Produktes aufzeigen? 

K.P.K.: Selbstverständlich. Wir bekamen von mehreren Finanzdienstleistern die Anfrage, ob es möglich wäre, eine Anleihe mit variablem Zinssatz (Kupon) zu strukturieren, einen sogenannten Floater, um den Kunden jederzeit marktaktuelle Zinszahlungen auszuschütten. Das heißt für den Kunden, dass für ihn das Zinsentwicklungs- und Kursrisiko entfällt. Darüber hinaus wurde auch das Problem der steigende Inflation adressiert, die für Anleger generell einen langfristigen Kaufkraftverlust nach sich zieht sowie allfällige Wechselkursrisiken. Die für diese speziellen Anforderungen entwickelte Lösung war eine Realzinsanleihe mit dem Namen ThomasLloyd DuoZins-Anleihe 2007 (ISIN AT0000A04SZ6). Es handelt sich hierbei um eine 10-jährige inflationsindexierte Inhaber-Teilschuldverschreibung mit variabler Verzinsung in Euro. Als Besonderheit dieses Produktes ist mit Sicherheit auch die monatliche Zinszahlung noch ergänzend zu nennen. Sie orientiert sich am Hauptrefinanzierungszinssatz der Europäischen Zentralbank und dem Verbraucherpreisindex (HVPI).

 http://www.thomas-lloyd.com